Portu strategie
Službu Portu pro začínající investory už jsem Vám na svém blogu představil v článku porovnání Portu a Fondee. Pokud tedy Portu ještě neznáte, doporučuji Vám nejdříve začít tímto článkem. V mém porovnání jsem se věnoval základní službě Portu portfolio, tentokrát bych se s Vámi ale rád podělil o zkušenost z Portu strategií, což je malinko odlišný produkt. Na začátek bychom si tedy měli říct, jak se mezi sebou tyto produkty liší a následně si povíme víc o jednotlivých možnostech strategií.
.
Pokud už Portu sami používáte, nebo jste četli můj první článek, tak jistě víte, jak portfolia fungují. Zjednodušeně se dá říct, že na základě Vašeho nastaveného indexu rizika provádí Portu zcela automatizovaně nákup ETF (burzovně obchodovatelné fondy) v určitých poměrech. Dozvíte se, jaká konkrétní ETF budou zahrnuta ve Vašem portfoliu a také v jakém procentuálním zastoupení, nemáte ale žádnou možnost, jak toto složení ovlivnit – pouze přechod na jiný index rizika.
Pokud byste například očekávali velký růst na Asijských akciových trzích a chtěli proto ve svém portfoliu větší zastoupení např. AMUNDI MSCI EM ASIA UCITS ETF, nemáte jak ovlivnit procentuální zastoupení tohoto ETF ve svém portfoliu. Přesně pro tyto případy ale Portu přichází s produktem strategií, který si můžete založit odděleně, nezávisle na Vašem již vytvořeném portfoliu. Ve strategii pak máte možnost si nastavit jaká ETF chcete zakoupit a v jakém procentuálním zastoupení – vše je tedy zcela ve Vaší režii. Po vytvoření strategie pak jen zašlete peníze a Portu provede nákupy přesně dle Vašeho zadání.
Je třeba říct, že strategie jsou nástroj pro mírně pokročilé investory, kteří mají svoji investiční vizi a dokážou odhadnout rizika investování do konkrétních ETF. Je tedy možné, že na základě Vašeho vyplněného investičního dotazníku Vám Portu strategie nejsou vůbec zpřístupněné. Poté pro Vás bude vhodnější začít s investováním v Portu portfoliu a až získáte další zkušenosti, tak si vyplnit investiční dotazník znovu. Poté Vám už třeba budou zpřístupněné. Pokud už ale máte strategie přístupné, po přihlášení na hlavní stránce uvidíte následující sekci:
Portu Vám nabídne možnost založit si předem připravené tematické strategie, ale také zcela vlastní. V tematických strategiích se Vám připraví strategie s předvolenými ETF z určitého sektoru (technologie, medicína, rozvojové trhy atd.), ale i zde máte možnost si jakkoliv změnit poměry těchto ETF nebo přidat jakékoliv další. Výběrem tematické strategie tedy nejste nijak limitování a stále si můžete složit strategii zcela dle Vaší libosti.
Zároveň ale můžete začít od nuly a strategii si sestavit zcela podle Vás. Na Portu aktuálně najdete něco kolem 50 různých ETF, takže je rozhodně z čeho vybírat.
Určitě Vás bude zajímat, kolik Vás vytvoření a vedení strategie bude stát. Strategie mají vlastní ceník a pokud si vystačíte s jednou strategií o maximálně pěti ETF bez měnového zajištění a automatických rebalancí, tak je poplatek 0,89 % p.a.
Pokud se i vy rozhodnete vyzkoušet Portu, můžete k registraci použít následující referral odkaz a tím mě podpořit: www.portu.cz
Při registraci nezapomeňte uvést můj referenční kód "jan5422" a získáte tak 3 měsíce portu zdarma bez poplatků.
Moje první Portu strategie – technologický pokrok
Já osobně jsem se rozhodl, že ke svému portfoliu, kam posílám peníze pravidelně každý měsíc, si založím strategii, do které vložím určitý obnos peněz s investičním horizontem cca. 5 až 7 let. Neplánuji do této strategie pravidelně vkládat peníze, ale zároveň, pokud budu mít nějaký větší obnos navíc, nebo bude zrovna vhodná chvíle k nákupu, určitě do strategie ještě nějaké peníze vložím.
Mám velice blízko k technologiím a věřím, že technologické firmy budou hrát prim v následujících letech. Automatizace, robotika, IT nebo biomedicína. To jsou odvětví, která dle mého názoru, mají neustále potenciál růstu vzhledem k vývoji naší civilizace. Proto jsem se rozhodl, založit si strategii, která vychází z tematické strategie Technologický pokrok, ale je mírně upravená.
.
V mojí strategii se tak nachází následující 4 ETF:
V technologickém sektoru se zajímám o spoustu firem a u některých i nakupuji jejich konkrétní akcie, ale v mnohem menším rozsahu, než nakupuji ETF. Mám tedy představu, jak proměnlivý tento trh je, ale zároveň vím, jaký potenciál se zde skrývá. To je koneckonců vidět na výkonnosti těchto 4 ETF v posledních 5 letech.
Pro začátek jsem se rozhodl do této strategie vložit 100 000 Kč. Pár měsíců po nákupu jsem sice pár procenty v mínusu, jelikož biotechnologie a kybernetická bezpečnost po prudkém růstu v 4Q 2020 a 1Q 2021 trochu klesli a stagnují, ale co je pár měsíců ve srovnání s několika lety. Ten kdo by věděl, co bude za pár let, tak by byl nejúspěšnější investor všech dob.
Ať už se mojí strategií necháte inspirovat, nebo si vymyslíte jakoukoliv vlastní, tak doufám, že pro Vás byl tento článek užitečný a pokud byste se mnou rádi cokoliv prodiskutovali, můžete mi napsat.
Pokud se i vy rozhodnete vyzkoušet Portu, můžete k registraci použít následující referral odkaz a tím mě podpořit: www.portu.cz
Při registraci nezapomeňte uvést můj referenční kód "jan5422" a získáte tak 3 měsíce portu zdarma bez poplatků.