S blížícím se koncem roku 2023 se s Vámi chci podělit o pohled na mé investice na platformě Portu. Před tím, než se plně ponoříme do aktuálního stavu mého portfolia, rád bych zmínil mé předchozí dva články. 

První z nich mapoval mé počátky na Portu s využitím jejich předvoleného portfolia - Srovnání Portu vs. Fondee. V tomto článku jsem zakládal mé první portfolio na Portu i na Fondee, postupem času se mi ale platforma Portu zalíbila mnohem víc, a i když na Fondee mám stále své první portfolio, už do něj další peníze neposílám. 

V druhém článku jsem psal o strategiích - Portu strategorie, kdy jsem se odhodlal tvořit vlastní strategii s výběrem konkrétních ETF.

A nyní už se pojďme podívat, jak se mým investicím dařilo.

Moje první portfolio

Září roku 2020 zaznamenalo nejen počátek podzimních dnů, ale také začátek mé investiční cesty na platformě Portu. Mým cílem bylo pravidelně posílat do mého prvního portfolia 5000 Kč každý měsíc, a kdykoli jsem disponoval navíc penězi, neváhal jsem je investovat. Dnes, při tří letém srovnání mohu konstatovat, že toto portfolio s rizikovým profilem 8 si vede velice dobře.

Celkové zhodnocení mé investice dosahuje aktuálně 8%, což je více než povzbudivý výsledek. Do portfolia jsem za uplynulé období investoval přibližně 270 000 Kč, a jeho současná hodnota dosahuje 291 000 Kč. Přišlo mi důležité průběžně navyšovat mé investice, a tak jsem využil období, kdy bylo portfolio na začátku letošního roku ve ztrátě. Vložil jsem do něj více finančních prostředků s nadějí, že tato investice se v budoucnosti odrazí ve větším zhodnocení.

Jsem rád, že mé rozhodnutí o větších vkladech se ukázalo jako správné, zejména díky výkonu několika klíčových ETF. Například ETF S&P 500 si vedlo mimořádně dobře a v závěru tohoto roku zaznamenalo výrazné posílení. Mnohem důležitější mi ale přišly ETF evropských a japonských akcií a dále akcií malých společností. Během celého roku totiž mé portfolio bylo ziskové jen díky těmto ETF. Tyto výsledky mě utvrzují v přesvědčení, že sledování a reagování na výkyvy na trhu může přinést zajímavé příležitosti pro investory.

Strategie technologický pokrok

Na začátku roku 2021 jsem na Portu zahájil další kapitolu svého investičního příběhu s Portu strategií nazvanou Technologický Pokrok. Tato strategie se nachází mezi předpřipravenými strategiemi od Portu a nachází se v ní čtyři ETF: Americký IT sektor, Biotechnologie a farmacie, Kybernetická bezpečnost a Automatizace a robotika.

Vývoj této strategie mě provázel většinou času ztrátovým obdobím, až do druhé poloviny letošního roku, kdy se situace dramaticky obrátila. Hlavním tahákem se stalo Americké IT ETF, které začátkem roku stálo 15 $ a nyní si drží téměř 25 $. Tento zlom přinesl celkové zhodnocení strategie na příjemných 12%. Do této strategie posílám finanční prostředky spíše nárazově, v době, kdy jsou ceny ETF na relativně nízké úrovni.

Celkově jsem do této strategie investoval 215 000 Kč, a současná hodnota portfolia dosahuje 242 000 Kč. Je důležité zmínit, že z celého portfolia je pro mě momentálně ztrátové pouze ETF Biotechnologie a farmacie, které se od začátku roku drží na úrovni 44 $, což znamená nulový růst. Toto období mě však utvrzuje ve vědomí, že trpělivost a dlouhodobý pohled jsou klíčové v oblasti investic, a že změny v hodnotě portfolia mohou přijít s časem.

Závěrem bych chtěl napsat, že jsem potěšen tím, jak úspěšně se mé investice vyvíjely během tohoto roku, a především, jak jsem se postupně učil čelit výzvám na finančním trhu.

Nicméně, i přes pozitivní hodnocení, je důležité zdůraznit, že investování je maraton, ne sprint. I když může být někdy těžké se dívat na portfolio ve ztrátě, je klíčové zachovat klid a pohled na věc z dlouhodobé perspektivy. I o tom jsem koneckonců psal článek - Co dělat, když se akciové trhy propadají. Nekráčím vždy jistým směrem, ale věřím, že trpělivost a důslednost jsou klíčové vlastnosti úspěšného investora.

S ohledem na nadcházející rok 2024 mám v plánu prozkoumat nové možnosti na platformě Portu. Zajímá mě zejména služba Portu Gallery, a i když ještě nevím, co mě čeká, těším se na další kroky ve světě investic. Jakmile se seznámím s touto službou, rozhodně se s vámi podělím o své zkušenosti a dojmy.

Nemohu se dočkat nových výzev a příležitostí, které přinese rok 2024. Mějte úspěšné investice a krásný konec roku!

Pokud se i vy rozhodnete vyzkoušet Portu, můžete k registraci použít následující referral odkaz a tím mě podpořit: www.portu.cz 
Při registraci nezapomeňte uvést můj referenční kód "jan5422" a získáte tak 3 měsíce portu zdarma bez poplatků.